Banken hebben dit gat in de markt inmiddels ook ontdekt. Duurzame beleggingsfondsen zijn dan ook niet langer het exclusieve domein van organisaties als Triodos en ASN Bank. Insinger de Beaufort doet al mee sinds 2002. De nieuwste loot aan haar stam is het Sustainable Values Fund.

  • Wat is het?

Het Sustaible Values Fund is een paraplufonds dat in diverse duurzame aandelenfondsen belegt. De beheerder kiest fondsen die zich duidelijk richten op maatschappelijke verantwoordelijkheid, maar die ook een sterke performance op de beurs laten zien en een duidelijk en consistent beleggingsbeleid voeren.

Het fonds kiest voor een brede aanpak. Er wordt belegd in zowel Nederlandse als buitenlandse fondsen. Ten opzichte van de MSCI AC World-index wordt een iets sterker accent gelegd op de Verenigde Staten. In Europa en en Azië/Emerging Markets is het fonds minder actief.

  • Wat levert het op?

Het beleggingsfonds is een traditioneel aandelenfonds, met alle kansen en risico’s vandien. In een opgaande markt kun je er goed aan verdienen, maar als het tegenzit ook hard vallen.

  • Wat zijn de risico’s?

Het Sustainable Values Fund is geen garantieproduct. Net als bij een regulier aandelenfonds loop je het risico je inleg (deels) kwijt te raken. Om eventuele klappen op te kunnen vangen, heeft Insinger wel gekozen voor een breed gespreide portefeuille.

  • Wat kost het?

Het fonds is vergeleken met reguliere beleggingsfondsen niet goedkoop. Dat is inherent aan een paraplufonds. Maar omdat je niet in individuele aandelen, maar een mandje beleggingsfondsen belegt, staat daar wel een hogere spreiding tegenover.

In totaal bedragen de kosten dit jaar naar verwachting 2,2 procent. Hieronder vallen onder andere de beheervergoeding en administratieve kosten.

Wie het fonds via een intermediair koopt, betaalt daarnaast nog eenmalig maximaal 2,5 procent aanbrengprovisie, afhankelijk van de afspraken met deze tussenpersoon.

Die laatste kosten zijn te omzeilen door het fonds aan te kopen via de Amsterdamse beurs. De stukken zijn daar dagelijks verhandelbaar en noteren momenteel circa 25 euro.

Wil je instappen via de beleggersgiro van Insinger zelf, dan geldt een minimum inleg van 2.500 euro.

  • Zijn er alternatieven?

Er is inmiddels volop keuze in het duurzame segment. Zo bestaan er beleggingsfondsen die zich alleen toeleggen op bedrijven die milieuvriendelijk opereren, maar ook fondsen die –z oals het Sustainable Values Fund - daarnaast nog letten op sociale en ethische aspecten.

Ook is er volop keuze in productsoorten. Behalve beleggingsfondsen zijn er bijvoorbeeld ook garantieproducten en obligaties die worden aangewend voor milieuvriendelijke projecten.

Wil je duurzaam beleggen, dan is het verstandig de diverse producten eerst kritisch met elkaar te vergelijken.